女孩遭诈骗转账8次（跟犯罪嫌疑人有转账记录会怎么样？）

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于女孩遭诈骗转账8次的问题，于是小编就整理了5个相关介绍女孩遭诈骗转账8次的解答，让我们一起看看吧。

跟犯罪嫌疑人有转账记录会怎么样？

不一定会受牵连。看是哪种转账记录了。

1.犯罪嫌疑人给你打钱，或是你给对方打钱，有证据证明这些钱是干净的，而不是洗白的。

2.转账记录的钱是违法犯罪所得。如犯罪嫌疑人给你打钱是为了把违法犯罪得来的钱转移到你这里，从而逃避警方调查。

被电信诈骗，骗子怂恿我贷款，然后全部转账给他，现在贷款我要还吗，不还会怎么样吗？

如果是你的名义贷的款，银行肯定会让你还款的，逾期并经三次催交不还的，你会上征信黑名单，银行会把欠款交由第三方机构向你催收。最后银行会起诉你，你的财产被强制执行。要是贷款数额不大，建议你先还上，毕竟是由你从银行贷款出的。至于你被骗的问题，你再向公安机关报案处理。

如果贷款数额较大，自己无力偿还银行贷款，建议你抓紧搜集被骗证据，向公安机关经侦部门报案，争取刑事立案，然后持立案通知书，与银行协商处理。（虽然这条路有难度，但必须试一试，再不济，可以让银行知道你的处境，给你缓冲一下时间。）

犯罪分子为什么要把银行卡里的钱多次转账？

掩人耳目，一次性转太多的钱容易引起查案的警方所注意。所以会分批多次转账，而且钱通常不会转到同一个账户，也是因为容易引起警察注意和跟踪。

可能也有分赃潜逃的原因，更重要的是，即使被警方盯上，转钱到不同账户能分散警方排查力量，混淆视线，争取时间潜逃。

电话诈骗是通过银行转账实现的，老年人深受其害，银行是否应采取措施？银行有责任吗？

银行应该实施一些制度来确保转账的安全，在转账前就一些常见的诈骗方式对转账人进行提示，比如中国工商银行就会有专门的环节提示是不是转账给所谓的安全账户，转账人是否认识等信息，在此基础上应该对易受骗人群如老人进行更多提示；另外，作为子女也需要更多的和老人沟通，就一些常见的诈骗手段进行提示，银行本身的制度是最后一道防火墙，有一定的作用，但主要还是要提高老人的防盗意识，多关心，多和老人沟通，很多问题都可以提前发展。

我们先看两个真实案件：

2017年武汉市路女士给英国留学的侄子汇去64901元学费，结果被电信诈骗了。原来，骗子盗取其侄子QQ冒用其名骗钱，并持他人身份证开户取走钱款。此事过后路女士将银行卡所属银行告上法庭。当地法院审理后认为银行在实名制审核方面不严，对这起电信诈骗案最终得逞存在一定过错，应承担一定责任，判赔偿路女士2.5万元。

南京一大学教授因受电信诈骗损失30余万元，一纸诉状将开户银行告上南京市法院，该教授认为银行风险告知不够、防范措施不力，索要全部损失。法院认定银行与受害人成立债权债务关系后，由于客户自身过错，导致银行向第三人支付，银行没有过错，犯罪分子取得了密码，其控制账户的权利等同于原告，故判决驳回该受害人的诉讼请求。

从刑法角度讲，在电信网络诈骗案件中，银行本身与犯罪嫌疑人不具有共同诈骗的主观故意，银行也没有实际实施诈骗的行为，所以，银行不构成诈骗罪。在非银行工作人员工作疏忽外因外，消费者在办理金融业务时，也应认真阅读、理解合同条款，自觉养成主动了解金融业务、学习金融知识、树立风险意识的好习惯。

女孩遭诈骗转账8次（跟犯罪嫌疑人有转账记录会怎么样？）